• Home
  • Bourse
  • Déléguer la gestion de ses investissements : les secrets

Déléguer la gestion de ses investissements : les secrets

Bien qu’il soit conseillé de prendre part activement à ses investissements, certains préfèrent déléguer la tâche à des professionnels. Conseiller ou courtier (broker), frais fixes ou variables, voici comment s’y prendre pour contrôler à distance le bon déroulement des transactions.

1-Méfiez-vous des communautés.

Nous ne sommes pas partisans du trading social, des webinaires gratuits postés par Monsieur Tout le Monde. Il y a beaucoup d’intox et de faux conseillers frauduleux. Restez à l’écart de tout cela et reportez-vous à la liste des fraudeurs de l’AMF.

2-Liste des questions à poser à votre courtier ou gérant:

-Pourquoi pensez-vous que ce fond est bon pour moi et en quoi correspond-il à ma stratégie d’investissement ?

-Quelle est votre commission sur ce fond ?

-Quelle est la nature du l’actif (action, indice, devise, matière première) ?

-Pourquoi cet investissement est-il pertinent à ce moment précis ?

-Pouvez-vous m’imprimer la liste des produits ou services issus de votre compte direct afin que j’aie la garantie que vous possédez réellement ce que vous vendez ?

-Quelle est la volatilité et quel est le degré de risque de ce placement ?

3-Voici maintenant une liste de questions à poser aux conseillers payés à la commission:

-Quelle est votre stratégie ?

Suivez-vous les principes de la théorie contemporaine du portefeuille (analyse de l’actif, diversification, classes d’actifs…) ?

-Pensez-vous que les marchés libres sont efficaces ?

-Quelle est votre principale source de recherche ?

-Combien de frais sont-ils impliqués dans toutes les phases de recherche et d’investissement?

-Gérez-vous des comptes au moyen d’actifs, d’obligations ou d’indices ?

-Voyez-vous un problème à ce que j’entre en contact avec d’autres clients ?

Un conseiller peut vous aider à déterminer si a philosophie de votre investissement est en accord avec vos attentes en fonction de votre portefeuille. Il a de plus une connexion avec le courtier. Le courtier arbitrera les transactions et sera payé en commissions pour exécuter les transactions d’actions, d’obligations, d’indices et autres produits financiers (assurances, annuités, fonds variables…) mais

Conclusion:

La délégation ne doit en aucun vous empêcher de faire votre travail de recherche et surtout de faire valoir vos droits par l’intermédiaires des questions appropriées.